Сибирский федеральный университет

Тип публикации: доклад, тезисы доклада, статья из сборника материалов конференций

Конференция: Развитие экономики регионов: пространственная трансформация, глобальные вызовы и перспективы экономического роста; Красноярск; Красноярск

Год издания: 2022

Ключевые слова: идентификация, цифровизация, биометрия, Единая биометри-ческая система, Знай Своего Клиента

Аннотация: Цель статьи - раскрыть сущность принципа «Знай своего клиента», понять, как происходит его функционирование в России, какими нормативно-правовыми актами регулируется требование его применения. Цифровые технологии, которые активно внедряются во все сферы жизни человека, вместе с огромными преимуществами несут также безграничные ресурсы для отмывания преступных доходов. Поэтому требования, предъявляемые банкам относительно проведения политики KYC (Know Your Cli-ent) на начальном этапе формирования отношений с потенциальным клиентом и в дальнейшем политики CDD (Customer Due Diligence), ужесточаются. Так, перед финансовыми организациями лежит задача усовершенствовать и оптимизировать данные процедуры с целью упрощения их проведения, а также сокращения операционных и временных затрат в дальнейшем. Применяется риск-ориентированный подход при рассмотрении процедур CDD, что является одним из методов противодействия легализации преступных денег. Проводится обзор современных подходов и технологий реализации перечисленных процедур, в т. ч. изучается функционирование рынка биометрии, в частности развитие Единой биометрической системы (ЕБС), которая постепенно, но устойчиво внедряется во все сферы жизни, в т. ч. и в финансовую.

Журнал: Развитие экономики регионов: пространственная трансформация, глобальные вызовы и перспективы экономического роста

Номера страниц: 273-282

Место издания: Красноярск

Издатель: Сибирский федеральный университет

• Самалова К. А. (Сибирский федеральный университет)
• Мамедова Э. Ф. (Сибирский федеральный университет)

• РИНЦ (eLIBRARY.RU)